客戶盡職審查（Customer Due Diligence，簡稱 CDD）是香港金融管理局（HKMA）及證券及期貨事務監察委員會（SFC）規定的強制性監管程序，所有持牌金融機構（包括 Syfe Hong Kong Limited）必須執行此程序，以核實客戶身份、了解客戶背景，並評估潛在洗錢、恐怖分子資金籌集或其他非法活動的風險。
簡而言之，CDD 的目的是確保我們清楚知道每位客戶身份，以及確認投資於 Syfe 的資金來源合法。
Syfe 為何必須進行 CDD？
我們受《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（香港法例第615章，簡稱 AMLO）約束，依法必須執行客戶盡職審查。此舉不僅履行監管義務，更能有效保障閣下及 Syfe 免被用作非法用途，及 Syfe 不被用作非法用途，並維護香港金融體系的完整性。
CDD 會在什麼情況下進行？
- 當您首次開立 Syfe 帳戶（即客戶開戶時）
- 當您的投資或交易金額達到特定門檻
- 當您的個人資料有重大變更（例如住址、職業、財富或資金來源的改變）
- 定期作為持續監察的一部分（如屬高風險客戶，例如政治公眾人物（PEP）、來自高風險司法管轄區的客戶，或擁有複雜所有權結構的客戶，可能需要進行「加強盡職審查」（Enhanced Due Diligence，簡稱 EDD））
在此過程中，我們可能會不時聯絡您，要求補充更多資料或文件。
若未能完成 CDD 會有何後果？
若未能妥善完成 CDD，Syfe 在法律上不得建立或維持業務關係。這代表：
- 您的帳戶開立申請將會被拒絕
- 您的現有帳戶可將會被限制或暫停
- 在完成 CDD 前，我們將無法處理提款或新的投資
感謝閣下對監管規定的理解與配合，這是保障所有客戶資金安全及符合國際反洗錢標準的重要一環。
如對 CDD 流程有任何疑問，歡迎隨時透過電郵 support.hk@syfe.com 聯絡我們客戶服務團隊。
