直接投資有三大優勢。第一個優勢是透明度。投資者可以隨時準確知道他們的投資組合中持有哪些股份。相比之下,投資者若投資互惠基金,完整的持股股份名單只會每季更新一次,而頭十名持股股份只會每月更新一次。
第二個優勢是可以進一步降低成本,因為直接投資免除任何收費,例如與 ETF 或互惠基金相關的費用比率。互惠基金的年均費用比率為1-2%。長遠而言,支付予外部基金經理的相關費用將顯著削減淨投資回報。
最後一項優勢是直接投資可以解決基金工具之間持股重疊的問題。同一隻股份(例如,Apple 或 Microsoft)可能會出現於多個 ETF 或互惠基金中,並收取不同費用。直接投資可以解決持股重疊的問題。