風險與回報

• 利率如何影響收息寶的風險和表現？

  債券通常與利率呈反向關係，這意味著利率上升對債券價格產生負面影響，而利率下降有助於債券價格上升。

   

  因此，當美聯儲開始降息時，除了當前的高派息收益外，還可以從資本收益中獲益。

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• 收息寶中提到的的「存續期風險」是什麼意思嗎？

  存續期風險是指投資組合或債券價格對利率變動的敏感度。存續期較長的投資對利率變動更為敏感。Syfe 的收息寶側重於短至中等存續期的資產。

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• 收息寶和現金管理有何不同？

  收息寶和現金管理都是由 Syfe 提供的投資組合，旨在滿足不同的投資目標。

   

  目的：
  收息寶是為那些追求穩定收入和潛在資本增值的投資者量身打造的。收息寶是由主動管理的基金構建而成的。我們選擇不同固定收益資產（如政府債券、企業債券、可轉換債券等）的基金，使收息寶投資組合多樣化。

   

  現金管理組合則被設計為現金儲蓄的替代方案。靈活寶是由美元貨幣市場基金組成，其目標是實現與現行貨幣市場利率一致或高於現行貨幣市場利率的美元回報，並且保證產品的低風險和高流動性。

   

  風險與回報：

  
  與現金管理組合相比，收息寶的風險更高，因為它可以投資於更廣泛的固定收益工具。

   

  現金管理組合更加保守，注重資本保值，同時提供有競爭力的市場收益。

   

  投資時間：

  
  收息寶適合計劃中長期投資並希望定期獲得收入的投資者。

  
  現金管理組合適合那些尋求短期解決方案，希望將資金儲存在比現金或銀行存款更高回報的地方。

   

  基礎投資：

  
  收息寶主要投資於授權的固定收益基金和多元資產基金。

  
  現金管理主要投資於授權的貨幣市場基金和其他現金等價物。

   

  請記住，選擇收息寶或現金管理應該基於你個人的財務目標、風險承受能力和投資期限。在做出明智的決策前，請考慮尋求財務顧問的建議。

   

  (RR6) 利率如何影響收息寶的風險和表現？

  
  債券通常與利率呈反向關係，這意味著利率上升對債券價格產生負面影響，而利率下降有助於債券價格上升。

   

  因此，當美聯儲開始降息時，除了當前的高派息收益外，還可以從資本收益中獲益。

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• 為什麼收息寶會出現價格波動呢？

  所有投資都面臨市場動態所帶來一定程度的波動性。收息寶的價格波動性是非常自然的，

   

  原因如下：

   

  市場因素：證券價值會因利率變動或經濟新聞等因素而波動。

  
  經濟數據：通脹、失業率或其他全球事件的報告可能會影響投資者的決策，進而影響證券價格。

  
  分散投資：儘管收息寶持有各種資產以幫助降低風險，但無法完全消除風險。不同的資產在任何特定時間可能表現不同，從而產生一定程度的波動性。

  
  分紅時間：有時基金收到債券利息的時間與向基金投資者分紅的時間存在時間差。如果在這些利息到來之前使用本金支付分配，可能會暫時影響投資組合的價格。

   

  這些是投資者可能看到的短期波動。但請記住，儘管存在組合價格上的波動，隨著時間的推移，像收息寶這樣的分散投資組合旨在提供更穩定、更一致的回報率。

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• 派息和收益率有什麼區別？

  這兩個術語都與你從投資中獲得或可能獲得的收入有關，但它們有不同的含義：

   

  派息率（Payout Rate）：這是收息寶向投資者分配的特定金額的比率。通常以投資金額的百分比表示，代表投資者每年可以預期收到的定期收入。

   

  投資組合收益率（Portfolio Yield）：這指的是投資組合所產生的年收入，以投資組合總價值的百分比表示。它提供了投資組合當前投資收入的平均回報水平。投資組合收益率可能會根據底層投資的表現和市場環境的變化而有所不同。

   

  簡單來說，派息率是你作為投資者可以定期收到的預期金額，而投資組合收益率則是投資本身所產生的收入衡量指標。這兩者可能不完全一致，因為投資組合裡存在再投資派息部分的可能性，或派發本金部分以維持穩定的派息率。

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• 為什麼投資組合實際回報與派息不一致？

  投資組合的派息和實際回報具有不同的意義。派息是指支付給投資者的收入或分配金額。另一方面，實際投資組合回報反映了投資組合的整體表現，包括收入（如股息或派息）和資本增值或減值（投資價值的升值或貶值）。

   

  有時候，投資產品可能提供了較高的股息（作為派息的一部分），但其市場價值可能下降，從而影響總回報。相反，一項投資可能價值上升，但可能未必派發太多派息。

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• 收息寶投資組合存在哪些風險？

  儘管收息寶通過分散投資和專業管理來降低風險，但所有投資本身都有一定風險：

  
  利率風險：利率的變動可能會影響債券價格。通常情況下，當利率上升時，債券價格下跌，反之亦然。

  
  信用風險：發行人可能無法履行付款義務，影響債券基金中證券的價值。

  
  市場風險：經濟因素、地緣政治事件或整體市場下跌可能會影響投資組合的價值。

  
  流動性風險：某些證券可能更難出售，或者可能需要以折扣價格出售。

  
  通脹風險：隨著時間的推移，通脹可能會侵蝕你的投資購買力。

  
  分散風險：儘管分散投資可以降低風險，但並不能完全消除風險。分散投資組合中的某些資產可能表現不佳。

  
  操作風險：系統故障或人為錯誤等因素可能會影響任何金融業務的運作，包括投資組合的運作。

  
  根據個人風險承受能力和財務目標進行投資至關重要。

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