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Syfe 環球組合是甚麼？

• 環球組合是怎樣運作的？

  Syfe 環球組合持有不同分配份額的股票、債務及黃金。我們使用交易所買賣基金 (ETF) 及個股來代表每個資產類別，以確保每個投資組合能廣泛涉獵各個行業和地域。

  Syfe 環球組合是基於下列三個原則組成：

  • 資產類別風險預算法
  • Smart Beta
  • 穩健資產分配

  請按此參閱更多投資組合的構建方法詳情。

  客戶可根據其投資目標、投資年期和承受風險能力來選擇下列四個環球組合種類：

  • 環球防守組合
  • 環球均衡組合
  • 環球增長組合
  • 環球百份百股票組合

   

   

  *資訊只供參考，並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。

  *預期年化回報率計算方法為時間因子回溯測試，只供參考之用，並非完全反映投資者的真實回報。投資者應注意錄得正分派收益亦非意味可獲取正回報。本資訊或廣告並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。用戶須衡量自身實際情況而決定。

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• 哪裡可找到環球組合系列內 ETF 的詳情？

  你可以在開立戶口後透過 Syfe 客戶主頁上的「新增組合」按鈕查看整個清單。

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• 我可以更改環球組合內的 ETF 嗎？

  環球組合內的 ETF 是不可以更改的。環球組合內的 ETF 是經過精挑細選，以為你提供最有效的投資分配，更改個別 ETF 可能對你的長線回報造成負面影響。

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• 環球組合的風險水平如何？

  各環球組合的主要區別在於投資股票和債券的比例，亦決定了它們各自的整體風險水平。簡單而言，系列內有較高股票分配（即債券分配相對較少）的環球組合會有較高的潛在回報，然而風險亦相對較高。

  在四個環球組合之間進行選擇，很大程度取決於你的投資目標、投資年期和風險承受能力。以下是一個快速指南，助你找出最適合你的環球組合。

  • 環球防守組合：低風險的投資組合，最適合保守的投資者，或接近達成財務目標的人士。
  • 環球均衡組合：中等風險的投資組合，最適合擁有中、長期財務目標的溫和投資者。
  • 環球增長組合：高風險的投資組合，最適合準備較長線投資及以增長為導向的投資者。
  • 環球百份百股票組合：則是 100% 投資於股票市場，最適合願意承擔高風險以獲取更高長線回報的投資者。

  請按此參閱環球組合投資方法的詳情。

   

   

  *資訊只供參考，並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。

  *預期年化回報率計算方法為時間因子回溯測試，只供參考之用，並非完全反映投資者的真實回報。投資者應注意錄得正分派收益亦非意味可獲取正回報。本資訊或廣告並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。用戶須衡量自身實際情況而決定。

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• 環球組合會何時調倉？

  環球組合系列分別會在每年的四月及十月，根據我們的資產分配風險預算策略及優化後的 Smart Beta 因子，以擴大組合內長期風險調整回報為目的去調倉。

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• 是否設有最低投資要求？

  根據證監會的指引，我們需要你從你的銀行帳戶轉帳 10,000 港元或 1,300 美元來驗證你的身份，然後才能為你開立帳戶。開立帳戶後，我們不設最低投資要求。

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• 環球組合的收費如何？

  我們的收費範圍從每年 0.35% 到 0.65% 不等，是以所管理總資產或投資組合總投資額的較高者計算。Syfe 靈活寶內的金額不會計入收費範圍內。

  請按此參考我們的收費範圍。Syfe 的管理費用涵蓋所有投資組合的監察以至自動調倉。我們不收取額外經紀佣金或平台費用。

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• 可以投資多過一個環球組合嗎？

  可以，你可以建立不同環球組合以配合不同投資目標。例如，你可以為長線退休目標投資環球增長組合；為儲蓄置業首期等短期目標投資於環球防守組合。

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