Syfe 環球組合是甚麼？
Support centre
How can we help you invest better?
Syfe 環球組合是甚麼？
-
Syfe 環球組合持有不同分配份額的股票、債務及黃金。我們使用交易所買賣基金 (ETF) 及個股來代表每個資產類別，以確保每個投資組合能廣泛涉獵各個行業和地域。
Syfe 環球組合是基於下列三個原則組成：
- 資產類別風險預算法
- Smart Beta
- 穩健資產分配
請按此參閱更多投資組合的構建方法詳情。
客戶可根據其投資目標、投資年期和承受風險能力來選擇下列四個環球組合種類：
- 環球防守組合
- 環球均衡組合
- 環球增長組合
- 環球百份百股票組合
*資訊只供參考，並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。
*預期年化回報率計算方法為時間因子回溯測試，只供參考之用，並非完全反映投資者的真實回報。投資者應注意錄得正分派收益亦非意味可獲取正回報。本資訊或廣告並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。用戶須衡量自身實際情況而決定。
View more -
如果您已經擁有核心投資組合，只需登入您的帳戶，點擊您的投資組合，然後點擊「組合」部分即可查看您的核心投資組合中的 ETF 清單。
或者，您可以透過我們的網站，在每個作品集的情況說明書頁面中查看核心投資組合的構成。為方便起見，只需點擊以下連結：
View more -
你將無法這樣做。
每個核心投資組合的組成都經過精心挑選，根據不同的投資目標、時間期限和風險偏好為您提供最有效的投資組合配置。隨著時間的推移，改變投資組合組成可能會導致您的回報受到負面影響。
View more -
各環球組合的主要區別在於投資股票和債券的比例，亦決定了它們各自的整體風險水平。簡單而言，系列內有較高股票分配（即債券分配相對較少）的環球組合會有較高的潛在回報，然而風險亦相對較高。
在四個環球組合之間進行選擇，很大程度取決於你的投資目標、投資年期和風險承受能力。以下是一個快速指南，助你找出最適合你的環球組合。
- 環球防守組合：低風險的投資組合，最適合保守的投資者，或接近達成財務目標的人士。
- 環球均衡組合：中等風險的投資組合，最適合擁有中、長期財務目標的溫和投資者。
- 環球增長組合：高風險的投資組合，最適合準備較長線投資及以增長為導向的投資者。
- 環球百份百股票組合：則是 100% 投資於股票市場，最適合願意承擔高風險以獲取更高長線回報的投資者。
請按此參閱環球組合投資方法的詳情。
*資訊只供參考，並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。
*預期年化回報率計算方法為時間因子回溯測試，只供參考之用，並非完全反映投資者的真實回報。投資者應注意錄得正分派收益亦非意味可獲取正回報。本資訊或廣告並不構成或不應被詮釋為要約、招攬或建議作出任何投資。用戶須衡量自身實際情況而決定。
View more -
環球組合系列分別會在每年的四月及十月，根據我們的資產分配風險預算策略及優化後的 Smart Beta 因子，以擴大組合內長期風險調整回報為目的去調倉。
View more -
-
-
可以，你可以建立不同環球組合以配合不同投資目標。例如，你可以為長線退休目標投資環球增長組合；為儲蓄置業首期等短期目標投資於環球防守組合。
View more -
每個核心投資組合之間的主要區別在於它們對股票和債券的比例，這反過來又決定了它們的整體風險水平。簡而言之，股票配置較高（債券配置較低）的核心投資組合將具有較高的潛在回報，但風險也會增加。
在四個核心投資組合之間進行選擇很大程度上取決於您的投資目標、時間範圍和風險偏好。以下快速指南可協助您了解哪種投資組合適合您：
環球防守組合
環球防守組合是低風險投資組合，主要投資於優質債券ETF。它還包含股票和黃金 ETF 的配置，以增加多元化。該投資組合專為追求穩定回報的投資者而設計。
環球防守組合通常專注於低風險投資，以產生比傳統儲蓄帳戶更好的穩定回報。儘管與以成長為重點的投資組合相比，回報潛力可能較低，但較高的債券曝險有助於限制短期波動。在此處了解有關環球防守組合的更多資訊。
環球均衡組合
環球均衡組合是中等風險組合，具有股票、債券和黃金 ETF 的最佳組合。資產配置著重更好的風險調整回報，ETF總共投資於全球頂尖公司的3,500多檔股票。環球均衡組合旨在透過大致平等地持有股票和債券來平衡風險和回報。它是為那些願意承擔一些風險以實現適度長期增長，同時仍持有債券和黃金以在市場下跌期間緩衝其投資組合的投資者而設計的。平衡的投資組合通常不太可能經歷以股票為主的投資組合可能遇到的大幅波動。在此處了解有關環球均衡組合的更多資訊。
環球增長組合
環球增長組合是風險較高的投資組合，主要投資於股票 ETF。這些 ETF 總共投資了超過 3,500 隻全球頂尖公司的股票。為了提供額外的多元化，投資組合還包含債券和黃金 ETF 的配置。環球增長組合是一種主要投資於股票的投資組合，少量配置於債券和其他資產以實現多元化。從歷史上看，股票的回報率高於債券。因此，加大股票配置往往有助於最大化您的回報潛力。
環球增長組合通常更適合具有長期投資視野且能夠適應短期市場波動的投資者。在此處了解有關環球增長組合的更多資訊。
環球百分百股票組合
環球百分百股票組合分配至全球股票。該投資組合持有股票ETF，共同投資於全球頂級公司的1,500多隻股票，旨在實現全球多元化。Syfe 選擇流動性強且費用比率低的 ETF，以最大限度地降低成本並最大化回報。此外，環球百分百股票組合採用 Smart Beta 策略，該策略考慮了以下因素：成長和價值、波動性和國家風險敞口。
該投資組合專為希望最大程度地投資全球股票並願意承擔更高系統性風險的投資者而設計，以可能產生相對於傳統被動指數策略更好的回報。對於尋求低風險投資的投資者來說，該投資組合可能不合適。 在此處了解有關環球投資組合的更多資訊。
View more
還是不確定哪個投資組合最適合您？在此安排與我們的財富專家的免費諮詢。 -
首先讓我們考慮一下我們可用的各種投資選擇。在一種極端情況下，我們有被動指數基金，這些基金收費低廉，追蹤標準普爾500指數和 MSCI World 等指數的表現。
在另一個極端，您可以投資主動型基金，選擇個股的目的是超越其基準（通常是最合適的指數，例如如果在全球範圍內選擇股票，則選擇 MSCI 世界指數）。這些費用較高，業績波動較大。事實上，絕大多數時候，87.98%（資料來源：S&P Global，截至 2023 年 12 月 31 日），這些基金的表現均低於各自的基準。
因子投資介於兩者之間，但我聽到你問什麼是因子……嗯，因子是一種特徵，可以幫助解釋為什麼某些證券組在風險和回報方面可能表現出同樣的表現。
以下是因素的範例；價值（對於被低估的公司）、規模（市值較小的公司）和品質（盈利能力強、盈利穩定等的公司）。
學術研究（尤其是 Fama-French）表明，這些特徵可以解釋隨著時間的推移股票表現的顯著變化。人們可以利用因素來尋求更好的風險調整回報，而不是簡單地遵循指數或試圖親自挑選股票。
我們發現類比通常很有幫助，所以讓我們想像一下我們正在購買一輛車…。
被動的方法是購買標準模型，這將具有成本效益並讓我們從 A 點到達 B 點。
View more
積極的方法是對汽車進行大量改裝，並更換大部分零件。雖然我們可能會得到一輛更快的汽車，但它可能會更危險，或者我們可能會嚴重影響可靠性和長期耐用性。
基於因子的方法是添加一些關鍵的升級，這將最大程度地改善汽車。我們可以投資更好的輪胎、燃油和煞車，以提高我們的行駛里程和安全性，而不犧牲可靠性。
Still need help?
Reach out to our customer support team at any time-
Daily support available
Chat with customer support
-
1800 577 398
Call us
-
support.au@syfe.com
Email us
